Multi Program INwestycyjny AEGON Firma 2008

UBEZPIECZAJĄCY/ UBEZPIECZONY

• Ubezpieczający - pracodawca
• Ubezpieczony - pracownik

Ubezpieczający może w każdym czasie:

• Zmienić Ubezpieczonego - powoduje wygaśnięcie dotychczasowej umowy i automatyczne zawarcie nowej. Środki pochodzące z umorzenia jednostek uczestnictwa z dotychczasowej umowy stanowią Wartość Rachunku Ubezpieczeniowego w nowej umowie. Ponadto nowa umowa uwzględnia okres trwania dotychczasowej umowy.
• Dokonać cesji praw i obowiązków wynikających z umowy na Ubezpieczonego, który wstępuje w prawa i obowiązki Ubezpieczającego.

WPŁATY

Wpłaty regularne (w PLN) – możliwe 2 warianty:

• Raz na miesiąc – minimum 200 PLN.
• Raz do roku – minimum 2000 PLN.

Składka regularna płacona przez firmę może zostać wliczona w koszty uzyskania przychodu.*

FUNDUSZE

W ramach programu inwestycyjnego oferujemy dostęp do:

• 22 funduszy złotówkowych
• 14 funduszy w dolarach amerykańskich
• 14 funduszy w  euro
• 3 funduszy we frankach szwajcarskich

Istnieje możliwość inwestowania w fundusze reprezentujące różne regiony świata od Europy Zachodniej i USA po tzw. rynki wschodzące Azji, Ameryki Łacińskiej i Europy Wschodniej oraz rynek rodzimy.

Zobacz listę funduszy

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Dostęp do informacji o rachunku oraz historii transakcji poprzez:

• Infolinię AEGON 801 300 900
• Internet – aplikacja "Twój Rachunek"

W ramach Multi PIN AEGON Firma 2008 oferujemy również:

• określoną ilość bezpłatnych transferów środków i zmian alokacji składki - możliwość dostosowywania na bieżąco składu portfela do zmieniającej się sytuacji rynkowej. Powyższych zleceń dokonuje Ubezpieczający.

CZAS TRWANIA

Czas trwania programu jest nieokreślony. Dzięki temu podatek od zysków kapitałowych potrącany jest tylko  na końcu inwestycji oraz od kwot wypłat częściowych. W banku podatek pobierany jest każdorazowo w chwili upływu terminu lokaty.

OCHRONA

Ubezpieczony objęty jest również  ochroną na wypadek śmierci spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem. W takim przypadku świadczenie ubezpieczeniowe jest powiększone o kwotę w wysokości 10 000 PLN.

OPCJE OCHRONNE

Dla chętnych oferujemy  dodatkowe ubezpieczenia opłacane odrębną składką nie mającą wpływu na wartość inwestycji.

Dostępne umowy dodatkowe obejmują:

• ubezpieczenie na wypadek całkowitej i trwałej niezdolności Ubezpieczonego do pracy
• ubezpieczenie na wypadek operacji medycznej Ubezpieczonego
• ubezpieczenie na wypadek pobytu Ubezpieczonego w szpitalu
• ubezpieczenie na wypadek poważnego zachorowania Ubezpieczonego
• ubezpieczenia przejęcia opłacania składek na wypadek całkowitej i trwałej niezdolności Ubezpieczonego do pracy
• ubezpieczenie na wypadek trwałego inwalidztwa spowodowanego nieszczęśliwym wypadkiem
• ubezpieczenie na wypadek całkowitej i trwałej niezdolności do pracy spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem
• ubezpieczenie na wypadek pobytu Ubezpieczonego w szpitalu spowodowanego nieszczęśliwym wypadkiem
• ubezpieczenie na wypadek śmierci spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem
• ubezpieczeni na wypadek trwałego uszczerbku na zdrowiu Ubezpieczonego spowodowanego nieszczęśliwym wypadkiem.

Ogólne Warunki Ubezpieczenia

OWU - umowy dodatkowe

*W razie wyboru tej opcji:

-pracodawca nie może zostać uposażonym

-obowiązuje okres blokady środków przez 5 lat ( 5 lat liczone jest od końca roku kalendarzowego, w którym umowa została zawarta) tzn. brak jest możliwości dokonania wypłaty częściowej i całkowitej; zastawu polisy, a także wypłaty świadczenia z tytułu dożycia wieku oznaczonego w umowie;

-konieczne jest zawarcie umowy cesji  między pracodawcą a pracownikiem, przenoszącej własność środków na rzecz pracownika.

Podstawa prawna zaliczenia składki w koszty uzyskania przychodu: Ustawa o podatku dochodowym od osób prawnych - art.16 ust. 1 pkt 59; Ustawa o podatku dochodowym od osób fizycznych - art. 23 ust. 1 pkt 57.

 

AEGON TU na Życie S.A. informuje, że Funduszem o Niskim Poziomie Ryzyka Inwestycyjnego, o którym mowa w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Multi PIN AEGON Firma 2008 o oznaczeniu IFR-OWU-0709 jest Fundusz Idea Premium.

AEGON TU na Życie S.A. informuje, że Funduszem o Niskim Poziomie Ryzyka Inwestycyjnego, o którym mowa w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Multi PIN AEGON Firma 2008 o oznaczeniu IFR-OWU-1109, IFR-OWU-0310, dla środków zgromadzonych w ramach Funduszy nominowanych w:

- złotych - jest Fundusz Idea Premium;

- euro - jest Fundusz UFK – JPMorgan Series II (EUR);

- dolarach amerykańskich – jest Fundusz UFK – JPMorgan Series II (USD);

- frankach szwajcarskich - jest Fundusz UFK – Credit Suisse Money Market Sfr (CHF).