Dlaczego warto inwestować

W ramach programów inwestycyjnych AEGON istnieje możliwość zainwestowania w fundusze o zróżnicowanym poziomie potencjału zysku i ryzyka:

• fundusze rynku pieniężnego,
• fundusze obligacji,
• fundusze stabilnego wzrostu,
• fundusze zrównoważone,
• fundusze akcyjne.

W swojej ofercie AEGON posiada również fundusze nowego typu, takie jak fundusze alternatywnego inwestowania czy sektorowe.

Dajemy Ci dostęp zarówno do funduszy polskich jak i zagranicznych. Dzięki temu masz możliwość inwestowania w fundusze reprezentujące różne regiony świata: od Europy Zachodniej i USA po tzw. rynki wschodzące Azji, Ameryki Łacińskiej i Europy Wschodniej oraz rodzimy rynek polski.

Dzięki tej różnorodności minimalizujesz ryzyko związane z inwestycją.

W ciągu trwania programu inwestycyjnego można dostosowywać na bieżąco skład portfela funduszy do zmian na rynku poprzez:

• transfery środków,
• zmiany alokacji przyszłej składki.

Zlecenia można składać:

• na formularzach papierowych,
• faksem,
• przez internet.

Ta ostatnia opcja pozwala szybko reagować na to, co dzieje się na rynku.

Wszystkie opłaty wymienione są na polisie oraz widoczne na koncie w aplikacji Twój Rachunek, dostępnym po zalogowaniu się w Internecie.

• Aplikacja internetowa "Twój Rachunek" pozwala w każdej chwili sprawdzić stan konta oraz historię transakcji.
• "Twój Rachunek" umożliwia również składanie zleceń transferów i zmiany alokacji składki oraz kontaktowanie się z AEGON poprzez wysyłanie wiadomości.
• Poprzez aplikację możesz zmienić także swoje dane osobowe.

Nasi Specjaliści dysponują wiedzą i odpowiednimi narzędziami, aby przeprowadzić analizę finansów osobistych, na podstawie której:

• można się dowiedzieć jak osiągnąć zamierzone cele finansowe,
• wybrać odpowiedni do potrzeb i aktualnych możliwości produkt,
• przyjąć strategię inwestowania w zależności od indywidualnego poziomu akceptacji ryzyka.

Programy inwestycyjne AEGON mają przede wszytkim charakter inwestycyjny. Ochrona ubezpieczeniowa polega na wypłacie aktualnej wartości rachunku albo sumy wszystkich wpłat (w zależności, która z powyższych kwot jest wyższa), w przypadku wystąpienia określonego w umowie “zdarzenia ubezpieczeniowego” .

Można jednak dodatkowo ubezpieczyć się, zawierając umowę dodatkową.

Dostępne opcje ubezpieczeniowe to:

• terminowe ubezpieczenie na życie
• ubezpieczenie na wypadek śmierci, całkowitego lub częściowego trwałego inwalidztwa spowodowanych nieszczęśliwym wypadkiem
• terminowe ubezpieczenie na życie - ochrona inwestycji.

Każda z umów jest zawierana na określoną sumę ubezpieczenia i opłacana odrębną składką, która nie ma wpływu na wartość inwestycji.

W ofercie AEGON można wyróżnić:

• program inwestycyjny ze składką regularną (przeznaczony dla pragnących zgromadzić środki na określone cele)
• program inwestycyjny ze składką jednorazową (dla Tych, którzy mają już kapitał i chcą go efektywnie pomnażać).
• program inwestycyjny z systematycznymi wypłatami (dla Tych, którzy już zgromadzili kapitał i chcą z niego korzystać).

Dodatkowo do wyboru są cztery waluty, w których można inwestować:

• polski złoty (PLN),
• dolar amerykański (USD),
• euro (EUR)
• frank szwajcarski (CHF).

Ponadto w Multi programach AEGON w obrębie jednego produktu wpłacając złotówki możesz wybierać spośród funduszy zarówno polskich jak i zagranicznych nominowanych w  4 walutach (PLN, USD, EUR, CHF).

• Program inwestycyjny jest zawierany na czas nieokreślony. Dzięki temu podatek od zysków kapitałowych potrącany jest tylko raz, na końcu inwestycji oraz od kwot wypłat częściowych.
  W banku podatek pobierany jest każdorazowo w chwili upływu terminu lokaty.
• Dokonując transferów w ramach programu inwestycyjnego nie płacisz podatku od zysków kapitałowych, który wymagany jest gdy przenosisz środki  pomiędzy funduszami znajdującymi się w ofercie różnych towarzystw funduszy inwestycyjnych.
• W produktach strukturyzowanych środki wypłacone w ramach umowy nie są objęte podatkiem od zysków kapitałowych.
• Świadczenie ubezpieczeniowe nie podlega opodatkowaniu podatkiem od spadków i darowizn oraz w 75% nie podlega egzekucji sądowej w postępowaniu cywilnym (nie dotyczą egzekucji mającej na celu zaspokojenia roszczeń alimentacyjnych oraz składki należnej zakładowi ubezpieczeń z tytułu ubezpieczeń osobowych i majątkowych).