Określ swoją sytuację finansową
1
W moim przychodzie brutto procent wydatków takich jak: czynsz, eksploatacja samochodu, ubezpieczenie, spłata kredytu i inne opłaty wynoszą:
Ponad 33%
Pomiędzy 10% a 33%
Mniej niż 10%
2
Moje oszczędności na "czarną godzinę" wynoszą:
Mniej niż koszty 2-miesięcznego utrzymania
Wystarczą mi na pokrycie 2-4 miesięcznych kosztów utrzymania
Pokryją koszty utrzymania przez ponad 5 miesięcy
3
Utrata pracy lub wystąpienie dużych obciążeń finansowych w następnym roku jest:
Możliwe
Mało prawdopodobne
Wykluczone
Określ swój poziom akceptacji ryzyka inwestycyjnego
4
Biorąc pod uwagę ryzyko inwestycyjne, zmienię formę oszczędzania, gdy:
Wartość moich oszczędności spadnie nieznacznie
Wartość spadnie o 20% w ciągu roku
Spadek wartości nie ma wpływu na moje decyzje. Gotów jestem nawet zwiększyć kwotę swoich inwestycji, wykorzystując okazję niższych cen.
5
Większość moich oszczędności mam ulokowane:
Na koncie osobistym (ROR), lokacie terminowej
W obligacjach, funduszach obligacji lub stabilnego wzrostu
Bezpośrednio w akcjach lub w akcyjnych funduszach inwestycyjnych
6
Biorąc pod uwagę moje cele inwestycyjne:
Preferuję przewidywalny dochód osiągany z lokat, na których moje pieniądze będą bezpieczne, nawet, jeśli oznacza to, że miałbym mniej zarobić
Szukam inwestycji, które przynoszą wysokie dochody, przy nieznacznych wahaniach wartości inwestycji
Wolę bardziej agresywną kombinację inwestycji, dającą bardzo wysokie dochody w długim czasie, mimo dużych krótkookresowych wahań wartości inwestycji
Określ swój poziom wiedzy finansowej i doświadczenia na rynku finansowym
7
Jak często podejmujesz decyzje o zmianie instrumentu finansowego, w który ulokowałeś swoje oszczędności?
Rzadziej niż raz w roku
Częściej niż co rok, ale rzadziej niż co kwartał
Częściej niż co kwartał
8
Jakich instrumentów używałeś do tej pory lokując swoje pieniądze na rynku finansowym?
Wyłącznie bankowych lokat terminowych
Między innymi: obligacji, funduszy obligacji, funduszy zrównoważonych, funduszy stabilnego wzrostu
Między innymi: akcji, funduszy akcji, instrumentów pochodnych, walut
9
Jaki wpływ na wycenę akcji ma zwyżka stopy procentowej NBP?
Powoduje wzrost wartości akcji
Nie ma żadnego wpływu
Powoduje spadek wartości akcji
Nie wiem
10
Fundusze akcyjne, to takie fundusze inwestycyjne, które:
W zależności od koniunktury giełdowej mają ulokowane od 10% do 90% w akcjach
Zawsze mają ulokowane niemal 100% kapitału w akcjach
W zależności od koniunktury giełdowej mają ulokowane od 60% do 90% w akcjach
Nie wiem
Inwestycje i ochrona ...
