Pytania dotyczące inwestowania

Alokacja składki - to w ujęciu procentowym podział składki między fundusze (z oferty AEGON), innymi słowy: określenie w jakich częściach składka powinna zostać zainwestowana w każdym z wybranych przez klienta funduszy.
Transfer środków- to przeniesienie między funduszami części lub całości środków zgromadzonych na Rachunku Ubezpieczającego. Transfer odbywa się w wyniku umorzenia jednostek uczestnictwa jednego funduszu i nabycia jednostek uczestnictwa innego funduszu.
Podsumowując: alokacja to sposób podziału inwestowanej składki między poszczególnymi funduszami, a transfer środków to przeniesienie między funduszami aktywów zainwestowanych wcześniej.

Nie, ponieważ aktywa funduszy inwestycyjnych tylko w części są zainwestowane w akcje. Ponadto należy pamiętać, że zupełnie naturalnym zjawiskiem na rynku kapitałowym są spadki cen akcji oraz że okresy spadku występują na zmianę ze wzrostem ich cen. W długim okresie prawie zawsze przeważa tendencja wzrostowa. W związku z tym dla osoby mającej kilkudziesięcioletnią perspektywę gromadzenia środków nie ma większego znaczenia bieżący trend na giełdzie, a liczy się jedynie wartość jednostek rozrachunkowych w momencie wypłaty świadczenia emerytalnego.

AEGON nie prowadzi doradztwa finansowego.

Fundusz Gwarantowany AEGON daje klientowi pewność osiągnięcia określonego zysku. Fundusz ten gwarantuje przyrost Wartości Jednostki Uczestnictwa określony procentowo w skali rocznej dla każdego kwartału kalendarzowego („Kwartalna Stopa Przyrostu Wartości Jednostki Uczestnictwa”) oraz dla każdego roku kalendarzowego („Minimalna Roczna Stopa Przyrostu Wartości Jednostki Uczestnictwa").
AEGON ogłasza Kwartalną Stopę Przyrostu Wartości Jednostki Uczestnictwa co najmniej na 10 dni roboczych przed początkiem każdego kwartału kalendarzowego.
Minimalna Roczna Stopa Przyrostu Wartości Jednostki Uczestnictwa podawana jest do wiadomości co najmniej 10 dni przed początkiem każdego roku kalendarzowego.
Powyższe ogłoszenia publikowane są codziennie w Gazecie Giełdy „Parkiet" oraz na stronie internetowej: www.aegon.pl.

Fundusz Gwarantowany AEGON inwestuje w instrumenty finansowe o niskim ryzyku inwestycyjnym, co pozwala na osiągnięcie zaplanowanego wcześniej zysku. Inwestycje mogą do 25 % obejmować dłużne papiery wartościowe przedsiębiorstw lub w całości (w 100%) dotyczyć bonów skarbowych, obligacji skarbowych, depozytów bankowych / certyfikatów depozytowych.
Należy jednak pamiętać, że udzielona przez AEGON gwarancja osiągnięcia ustalonego przyrostu Wartości Jednostki Uczestnictwa jest niezależna od polityki inwestycyjnej, którą AEGON prowadzi w stosunku do Funduszu Gwarantowanego. Oznacza to, że nawet w przypadku gdyby w wyniku prowadzonej polityki inwestycyjnej nie osiągnięto zysku na Funduszu Gwarantowanym, AEGON zapewni uzyskanie założonego przyrostu Wartości Jednostki Uczestnictwa, wykorzystując na ten cel własne środki.