Ścieżka:

Aegon Plan na Przyszłość z IKE/IKZE

Do końca roku masz czas, by skorzystać z ulgi podatkowej i zmniejszyć swój podatek dochodowy za 2017 rok nawet o 1637 zł.

Aegon Plan na Przyszłość z IKE/IKZE to ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, które dodatkowo pomaga gromadzić środki na emeryturę i pozwala skorzystać z ulg podatkowych.

Korzyści:

• możliwość obniżenia podatku dochodowego za 2017 rok nawet o 1637 zł,
• automatyczne dzielenie składki na część ochronną i inwestycjną w tym IKE i/lub IKZE,
• elastyczność wpłat.

Środki możesz wpłacać regularnie, co miesiąc lub raz na rok, albo dokonać wpłaty dodatkowej, kiedy masz wygospodarowaną sumę pieniędzy na ten cel i chcesz wykorzystać maksymalny limit wpłat na IKE/IKZE, określony w danym roku kalendarzowym.

Zainteresował Cię nasz produkt? Skontaktuj się z nami.
Zadzwoń na infolinię 801 300 900 lub wypełnij formularz kontaktowy

 

    Ulgi podatkowe z tytułu IKE/IKZE

    IKE IKZE
    Wpłacając środki na IKE nabywasz prawo do ulgi podatkowej w przyszłości. Kwoty wpłacone na IKZE możesz odpisać od podstawy opodatkowania w zeznaniu rocznym PIT.

    Oznacza to, że możesz zmniejszyć swój podatek dochodowy za 2017 rok nawet o 1637 zł.

    Pamiętaj jednak, że faktyczna wysokość ulgi zależeć będzie od wysokości Twojej podstawy opodatkowania.
    Posiadacze kont IKE, po spełnieniu warunków ustawowych, wypłacając środki będą zwolnieni z 19% podatku od zysków kapitałowych. W przypadku konta IKZE, po spełnieniu warunków ustawowych, od kwoty wypłaty pobierany będzie zryczałtowany podatek 10%.

    Wypłata środków IKE/IKZE

    IKE IKZE
    Musisz ukończyć 60 lub 55 lat i nabyć uprawnienia emerytalne.

    Oprócz tego musisz spełniać jeden z dwóch warunków:
    1. dokonywać wpłat przez co najmniej 5 lat kalendarzowych
    2. lub dokonać ponad połowy wartości wpłat na IKE nie później, niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o wypłatę środków
    Musisz mieć ukończone 65 lat oraz dokonywać wpłat na konto co najmniej 5 lat kalendarzowych

    Wcześniejsza wypłata jest możliwa, jednak:

    IKE IKZE
    Możesz wcześniej wypłacić środki zarówno w całości, jak i w dowolnej części.

    Jednaj taka operacja wiąże się z koniecznością zapłaty podatku od zysków kapitałowych.
    Możesz dokonać wcześniejszej wypłaty, z tą jednak różnicą, że musisz wypłacić środki w całości.

    W tej sytuacji zapłacisz należny za bieżący rok podatek dochodowy.

    Szczegółowe warunki wypłaty środków z pozostałych części produktu Aegon Plan na Przyszłość z IKE/IKZE dostępne są w OWU.

    Limity wpłat na IKE/IKZE w 2017 i 2018 roku.

    rok IKE IKZE
    2017 r. 12 789 zł 5115,60 zł
    2018 r. 13 329 zł 5331,60 zł
     
    Infolinia

    Infolinia

    Połącz się z
    Infolinią Aegon

    801 300 900
    +48 22 592 10 00
    Zadzwoń

    Wyślij e-mail

    Potrzebujesz
    więcej
    szczegółów?


    Umów się

    z naszym Przedstawicielem

    Infolinia

    Infolinia

    Połącz się z
    Infolinią Aegon

    801 300 900
    +48 22 592 10 00
    Zadzwoń

    Wyślij e-mail

    Potrzebujesz
    więcej
    szczegółów?


    Umów się

    z naszym Przedstawicielem